Krypto-Adressen prüfen in Deutschland und der EU

Warum Adressen vor einem Transfer geprüft werden

Transaktionen auf öffentlichen Blockchains wie TRON sind für jeden einsehbar. Daraus lässt sich ableiten, ob eine Adresse direkt oder über Zwischenschritte mit bekannten Risikoquellen in Verbindung steht – etwa mit sanktionierten Adressen, Mixern, Darknet-Marktplätzen oder bekannten Betrugsfällen.

Wer Kryptowerte empfängt oder sendet, möchte solche Hinweise kennen, bevor Geld bewegt wird. Börsen und andere Dienstleister können eingehende Mittel aufgrund eigener Prüfungen zurückhalten; ein vorheriges Screening schafft eine nachvollziehbare Grundlage für die eigene Entscheidung.

Was ein AMLTrace-Bericht enthält

• einen Risiko-Score für die ausgewählte Adresse,
• eine Aufschlüsselung nach Risikokategorien (mehr als 27 Kategorien),
• die verwendeten Quellen; die vertiefte Prüfung über WalletConnect nutzt einen erweiterten Satz von 54 Quellen,
• einen PDF-Export für Ihre Dokumentation.

Grenzen eines Screenings

Ein Score ist eine analytische Einschätzung auf Basis verfügbarer Daten und Zuordnungen. Er identifiziert nicht die Person hinter einer Adresse, beweist keine Straftat und garantiert nicht, dass eine Börse oder ein anderer Dienst einen Transfer annimmt.

Für Unternehmen, die geldwäscherechtlich verpflichtet sind, kann ein Screening ein Baustein sein. Es ersetzt weder Kundensorgfaltspflichten noch eine eigene Risikobewertung oder interne Verfahren.

Rechtlicher Rahmen in Kürze

In Deutschland beaufsichtigt die BaFin Kryptowerte-Dienstleister; geldwäscherechtliche Pflichten ergeben sich derzeit insbesondere aus dem Geldwäschegesetz (GwG). Auf EU-Ebene regeln MiCA die Zulassung von Kryptowerte-Dienstleistern und die Geldtransferverordnung (EU) 2023/1113 die Übermittlung von Angaben bei Transfers. Ab dem 10. Juli 2027 gilt zudem die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR).