EU-AMLR: Anwendungsbereich und Fristen
Mit der Verordnung (EU) 2024/1624 gilt künftig ein unmittelbar anwendbares, EU-weites Geldwäscherecht. Ein Überblick über Umfang, Zeitplan und Bezug zu Kryptowerten.
Stand: 23. Oktober 2026
Das EU-Geldwäschepaket
Das 2024 verabschiedete Paket besteht im Kern aus drei Rechtsakten: der Geldwäscheverordnung (AMLR, Verordnung (EU) 2024/1624), der Verordnung zur Errichtung der Europäischen Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA, Verordnung (EU) 2024/1620) mit Sitz in Frankfurt am Main und der 6. Geldwäscherichtlinie (Richtlinie (EU) 2024/1640).
Als Verordnung gilt die AMLR unmittelbar in allen Mitgliedstaaten. Viele Pflichten, die bisher in nationalen Gesetzen wie dem deutschen GwG geregelt waren, werden damit EU-weit vereinheitlicht.
Wer erfasst ist
Verpflichtete sind unter anderem Kredit- und Finanzinstitute sowie Kryptowerte-Dienstleister im Sinne von MiCA. Für diese Verpflichteten regelt die AMLR insbesondere Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, interne Richtlinien und Kontrollen sowie Meldepflichten bei Verdacht.
Die AMLR sieht unter anderem vor, dass Kryptowerte-Dienstleister keine anonymen Konten für Kryptowerte führen dürfen.
Zeitplan
- Inkrafttreten der AMLR: Juli 2024.
- Allgemeine Geltung der AMLR: ab 10. Juli 2027.
- Für bestimmte Bereiche gelten abweichende, spätere Daten; maßgeblich sind die Übergangs- und Schlussbestimmungen der Verordnung.
- Die AMLA hat ihre Arbeit schrittweise aufgenommen; die direkte Aufsicht über ausgewählte Verpflichtete ist für einen späteren Zeitpunkt vorgesehen.
Was das für ein Adress-Screening bedeutet
Die AMLR schreibt kein bestimmtes Analysewerkzeug vor. Ein Blockchain-Screening kann Verpflichteten helfen, Risikohinweise zu Transaktionen zu erkennen und zu dokumentieren. Die Bewertung, welche Maßnahmen im Einzelfall erforderlich sind, bleibt Aufgabe des Verpflichteten.
Häufige Fragen
Gilt die AMLR schon heute?
Die Verordnung ist in Kraft, gilt aber allgemein erst ab dem 10. Juli 2027. Bis dahin sind insbesondere die nationalen Umsetzungsgesetze wie das GwG maßgeblich.
Ersetzt die AMLR das deutsche GwG?
Die AMLR regelt viele Pflichten unmittelbar. Wie der deutsche Gesetzgeber das nationale Recht anpasst, sollte anhand der jeweils aktuellen Gesetzgebung geprüft werden.
Primärquellen
Maßgeblich ist stets der amtliche Text in seiner jeweils geltenden Fassung.